商戶請注意！警惕！洗錢新套路！
隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段的頻出，不少詐騙分子把目光移到了線下實(shí)體店，通過在線上下單大額訂單的方式，利用實(shí)體店轉(zhuǎn)移涉詐資金進(jìn)行違法洗錢，嚴(yán)重影響實(shí)體店正常經(jīng)營。
洗錢的概念
洗錢是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的違法收入，通過各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化，使其在形式上合法化的行為。
電信詐騙犯罪分子在騙取資金后，往往會迅速將這些資金轉(zhuǎn)移到其他賬戶，或者通過購買虛擬貨幣、投資理財(cái)產(chǎn)品、跨境轉(zhuǎn)賬等方式，以掩蓋資金的真實(shí)來源和流向，從而完成洗錢過程。
洗錢帶來的后果
可能會面臨以下法律責(zé)任：
1、自然人構(gòu)成洗錢罪的，沒收犯罪所得及其產(chǎn)生收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。
2、單位犯洗錢罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照上述的規(guī)定處罰。
詐騙團(tuán)伙為快速洗錢，從過去銀行取現(xiàn)、換虛擬幣等傳統(tǒng)方式，轉(zhuǎn)為向餐飲店、小吃店、花店、金店、手機(jī)店等實(shí)體商鋪進(jìn)行大額消費(fèi)來套現(xiàn)。
商戶經(jīng)營者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”，這將導(dǎo)致名下賬戶被凍結(jié)，較長一段時(shí)間內(nèi)極大影響商鋪的正常運(yùn)營，甚至還有可能承擔(dān)涉案資金被劃扣的經(jīng)濟(jì)損失。
實(shí)體店常見洗錢套路
01.到金店消費(fèi)
【真實(shí)案例】
近期，外省市某金店經(jīng)營者陳某收到一個(gè)陌生客戶微信好友添加申請，稱要購買40克黃金。雙方協(xié)商一致后，對方通過微信掃碼支付了500元定金，并讓陳某提供收款銀行卡賬號，稱尾款會由他“朋友”進(jìn)行代付。三天后，陳某的銀行賬戶收到尾款（實(shí)際是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金），對方叫來跑腿到陳某店內(nèi)將黃金取走。幾天后，陳某的賬戶因涉嫌詐騙被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。
【作案手法】
詐騙團(tuán)伙通常會偽裝成客戶，在金店進(jìn)行大量采購，并讓店家提供收款銀行賬號，稱由朋友或公司進(jìn)行支付。店家在收到“貨款”后，詐騙分子以“自取黃金”“將黃金送達(dá)指定地點(diǎn)”“跑腿代拿黃金”等方式將黃金取走。
02.到手機(jī)店消費(fèi)
【真實(shí)案例】
近期，手機(jī)店經(jīng)營者王某接待了一位男顧客，對方提出要購買兩部最新款的品牌手機(jī)和一套充電器，總價(jià)值1.9萬余元。一番討價(jià)還價(jià)后，對方向王某索要銀行卡號，稱其朋友一會將錢轉(zhuǎn)過來。王某很快就收到了銀行到賬信息（實(shí)際是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金），該男子也返回店中將貨物取走。幾日后，王某的銀行卡因涉嫌詐騙被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。
【作案手法】
詐騙分子通常會在手機(jī)店購買高端手機(jī)或電子設(shè)備，并讓老板提供收款銀行賬號，稱由朋友或公司進(jìn)行支付。店家在收到“貨款”后，詐騙分子以“自取手機(jī)”“將手機(jī)送達(dá)指定地點(diǎn)”“跑腿代拿手機(jī)”等方式將手機(jī)取走。
03.到煙酒店消費(fèi)
【真實(shí)案例】
近期，香煙店經(jīng)營者張某收到一條陌生好友微信添加申請，稱要購買價(jià)值2萬余元的高檔白酒和香煙。隨后，對方向張某索要收款銀行卡賬號，并讓其“朋友”向張某進(jìn)行轉(zhuǎn)賬（實(shí)際是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金），最后讓張某將貨物送達(dá)指定地點(diǎn)。張某將貨物送達(dá)指定地點(diǎn)后，一名男子將煙酒取走。幾日后，張某的銀行卡因涉嫌詐騙被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。
【作案手法】
詐騙分子通常會在煙酒店購買大量高檔煙酒，在確認(rèn)有現(xiàn)貨后，向煙酒店經(jīng)營者索要收款銀行賬號，稱由朋友或公司進(jìn)行支付。店家在收到“貨款”后，詐騙分子以“自取煙酒”“將煙酒送達(dá)指定地點(diǎn)”、“跑腿代拿煙酒”等方式將煙酒帶走。
04.到花店消費(fèi)
【真實(shí)案例】
近期，花店老板茆某收到一名陌生顧客訂單，要求制作一個(gè)5.2萬元的現(xiàn)金鮮花禮盒。對方先讓茆某提供收款銀行卡號，稱會由他的朋友將錢款轉(zhuǎn)至茆某銀行卡（實(shí)際是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金），讓茆某在錢款到賬后去銀行取現(xiàn)，再幫忙制作花束。茆某到銀行網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)后，將制作好的現(xiàn)金花束交給對方。幾日后，茆某的銀行卡因涉嫌詐騙被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，而定點(diǎn)配送的人卻無法找尋。
【作案手法】
詐騙分子會以定制人民幣花束或放有大額現(xiàn)金禮盒的花束送人為借口，讓花店老板提供收款銀行賬號，要求花店老板收到轉(zhuǎn)賬后，自行取現(xiàn)，并將人民幣折成花束或放入禮盒中，制作完成后進(jìn)行配送。
05.到蛋糕店消費(fèi)
【真實(shí)案例】
近期，蛋糕店經(jīng)營者陳某收到陌生人微信好友添加申請，稱要給女朋友定制一個(gè)內(nèi)嵌15100元現(xiàn)金的生日蛋糕。隨后，對方讓陳某提供收款銀行賬戶，聲稱錢款會直接轉(zhuǎn)賬到陳某的銀行卡，委托陳某到銀行取現(xiàn)，再制作蛋糕，最后將做好的蛋糕放到指定便利店由對方自取。陳某按要求交貨后，發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡因涉嫌詐騙被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。
【作案手法】
詐騙分子通常會在線上定制大額現(xiàn)金蛋糕，以平臺結(jié)算較麻煩為由，和蛋糕店經(jīng)營者互加微信，讓經(jīng)營者提供收款銀行賬號，再到銀行取現(xiàn)、制作蛋糕，最后以“自取蛋糕”“將蛋糕送達(dá)指定地點(diǎn)”“跑腿代拿蛋糕”等方式將現(xiàn)金蛋糕帶走。
近年來，生意難做
每個(gè)老板都想要做成每一筆生意
一般見到貨款到賬后
老板們的警惕性幾乎為零
而生意人又很在意誠信
當(dāng)遇到較為爽快的客戶
絕大多數(shù)老板都會想著
維持好關(guān)系
盡力、盡快按照對方要求辦成事
無形中又加速了洗錢的速度
如何有效防范實(shí)體店洗錢套路
在店內(nèi)盡可能安裝高質(zhì)量的視頻監(jiān)控設(shè)備，以便在需要時(shí)能夠記錄下交易過程，為公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證提供證據(jù)。
對于佩戴帽子、口罩、圍巾等明顯偽裝的客戶時(shí)，應(yīng)想辦法讓其取下遮擋物，并引導(dǎo)到監(jiān)控能夠清晰拍攝其面部的最佳位置。同時(shí)，對于行為異常、外地口音或舉止可疑的客戶，也應(yīng)提高警惕。
警惕陌生人主動聯(lián)系且聲稱要購買大量手機(jī)、黃金、珠寶、煙酒等易變現(xiàn)商品的情況，避免接收來歷不明的貨款，盡量通過公對公轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行交易，減少直接使用個(gè)人賬戶接收資金。
同時(shí)，要警惕他人通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬付款，即現(xiàn)場購買人與實(shí)際付款人不一致，實(shí)際付款人未在現(xiàn)場且不能做出合理解釋的情況。
商家要判斷對方購買需求的合理性，特別是當(dāng)遇到消費(fèi)者年齡與其購買力不符，并要求拆分交易、頻繁更換支付賬戶，等待他人轉(zhuǎn)款后才進(jìn)行支付等情況時(shí)，務(wù)必詳細(xì)詢問、多方核實(shí)，或撥打96110、110進(jìn)行咨詢、報(bào)警。
通過上述措施
實(shí)體店可以有效防范
洗錢等違法犯罪行為
保護(hù)自身和消費(fèi)者的利益
注意
廣大實(shí)體店商戶在進(jìn)行大額交易時(shí)，務(wù)必仔細(xì)核實(shí)買家身份，盡量選擇當(dāng)面交易，不輕易向陌生人透露個(gè)人銀行卡號、收款二維碼、身份證號等個(gè)人信息，避免被詐騙分子利用。
提供網(wǎng)約車、跑腿、同城閃送等服務(wù)的工作人員也要注意，當(dāng)遇到支付高額報(bào)酬代收貨物的訂單時(shí)，應(yīng)謹(jǐn)慎接單，切莫因貪小便宜而吃大虧。